Reconnaître les tromperies, comprendre les chocs et discuter les responsabilités
Un dernier module pour distinguer fraude, risque de placement et crise collective. Les mécanismes illégaux sont présentés uniquement pour comprendre les enjeux et la vigilance ; aucune méthode de dissimulation n’est enseignée.
Ces repères préparent la lecture. Les développements, schémas et exercices détaillés sont dans le PDF.
L’origine des ressources importe autant que leur montant. Le blanchiment vise à masquer une origine illicite. Les vérifications professionnelles ne constituent pas automatiquement une accusation. L’exactitude d’un bilan ne suffit pas à prouver l’origine de tous les fonds.
Une présentation professionnelle peut être usurpée. Les promesses de gains élevés et garantis, l’urgence et certains frais de déblocage sont des alertes. Un versement reçu peut servir à créer une fausse confiance. Les vérifications doivent être indépendantes de la sollicitation.
L’endettement amplifie certains effets des variations de prix. Les crises de 1929 et 2007–2008 ne se réduisent pas à une seule cause. Les pertes et la défiance peuvent se transmettre par le financement et les échanges. Le risque systémique concerne les interactions de l’ensemble.
Un résultat financier n’inclut pas tous les effets d’une activité. Les critères sociaux et environnementaux demandent des données et une méthode. La régulation ne garantit pas chaque résultat. Une étiquette responsable doit être examinée avec les mêmes exigences de preuve.
Valeur promise = capital × (1 + taux mensuel)ⁿ. Le calcul ne prouve ni la réalité, ni la légalité, ni la sécurité d’une promesse.
Une seule réponse par question. Les explications apparaissent après validation.
Analyser une publicité financière entièrement fictive et présenter une décision de vigilance, sans contacter de plateforme réelle.
À rendre : Une affiche annotée, un calcul vérifiable et un oral de trois minutes.
Dissimulation de l’origine illicite de ressources ou recherche d’une apparence légitime.
Possibilité de documenter l’origine et les emplois d’une ressource.
Utilisation trompeuse de l’identité d’une personne ou organisation.
Fraude où de prétendus gains peuvent être payés par les entrées de nouveaux participants.
Amplification des variations des fonds propres par le recours à l’endettement.
Risque de perturbations importantes liées aux interactions dans le système financier.
Dommage supporté par d’autres et non inclus dans le coût privé considéré.
Situation où un intérêt peut influencer une décision ou une information au détriment d’une autre responsabilité.
Consultées le 30 octobre 2026. Les chiffres des exercices sont fictifs.